優(yōu)化法治化營商環(huán)境民營企業(yè)經(jīng)營法律風險提示一百條
目錄
一、企業(yè)物權(quán)保護方面的提示
二、企業(yè)在訂立、履行合同及債權(quán)保護方面的提示
三、企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)保護方面的提示
四、企業(yè)經(jīng)營管理及股權(quán)保護方面的提示
五、企業(yè)在勞動用工方面的提示
六、企業(yè)開展國際貿(mào)易、投資方面的提示
七、企業(yè)開展綠色經(jīng)營方面的提示
八、企業(yè)申請破產(chǎn)程序方面的提示
九、涉及刑事犯罪方面的提示
為貫徹實施《中華人民共和國民營經(jīng)濟促進法》，依法保護民營企業(yè)產(chǎn)權(quán)和企業(yè)家權(quán)益，優(yōu)化民營經(jīng)濟法治化營商環(huán)境，促進民營經(jīng)濟發(fā)展壯大，我們對實踐中企業(yè)面臨的常見法律風險進行了梳理，就企業(yè)在經(jīng)營過程中如何更好地完善法人治理結(jié)構(gòu)、加強產(chǎn)權(quán)保護、強化內(nèi)部監(jiān)督、健全風險防范機制提出建議和提示，供民營企業(yè)和經(jīng)營者參考。
一、企業(yè)物權(quán)保護方面的提示
1.【及時登記不動產(chǎn)物權(quán)】如果企業(yè)取得土地經(jīng)營權(quán)、使用權(quán)、房屋等不動產(chǎn)，法律規(guī)定應(yīng)辦理登記的，應(yīng)及時辦理不動產(chǎn)物權(quán)登記，取得不動產(chǎn)權(quán)屬證書。切勿與他人達成不辦理不動產(chǎn)轉(zhuǎn)移登記的“內(nèi)部協(xié)議”，這種協(xié)議無法約束協(xié)議之外的第三方，極易對企業(yè)權(quán)利造成巨大風險。
【及時交付動產(chǎn)】如果企業(yè)取得動產(chǎn)，應(yīng)及時辦理交付手續(xù)，實際占有動產(chǎn)。
【特殊動產(chǎn)需變更登記】如果企業(yè)取得船舶、航空器、機動車等特殊動產(chǎn)，應(yīng)及時辦理變更登記，以避免引發(fā)權(quán)屬爭議的風險。
2.【動產(chǎn)、不動產(chǎn)權(quán)屬需審查】如果企業(yè)投資動產(chǎn)或不動產(chǎn)，應(yīng)仔細審查目標財產(chǎn)權(quán)屬是否清晰、有無爭議、是否存在擔保物權(quán)等其他物權(quán)。有必要到登記機關(guān)查詢不動產(chǎn)的權(quán)屬狀況。對于交易金額較大的不動產(chǎn)，還可以委托律師就不動產(chǎn)權(quán)屬是否清晰、是否涉訴、是否設(shè)立擔保物權(quán)進行盡職調(diào)查。受讓權(quán)屬不清、有爭議或者設(shè)立有其他物上權(quán)利的財產(chǎn)可能會讓企業(yè)陷入糾紛，帶來財產(chǎn)損失。
3.【租賃或受讓違法建筑有風險】無建設(shè)規(guī)劃行政部門核準審批建造的房屋，除歷史原因形成的合法建筑外，通常屬于違法建筑。租賃或受讓違法建筑，既可能面臨該建筑物被拆除而無法獲得補償?shù)娘L險，也面臨因建筑質(zhì)量安全、消防安全而引發(fā)的人身傷亡、財產(chǎn)損失的巨大風險，請企業(yè)務(wù)必慎重。
4.【受讓小產(chǎn)權(quán)房有風險】企業(yè)通過買賣、以物抵債等方式受讓他人的土地使用權(quán)、房屋時，應(yīng)審查是否為集體土地使用權(quán),是否為在集體土地修建對外出售的房屋（俗稱小產(chǎn)權(quán)房）。除法律另有規(guī)定外，企業(yè)與他人簽訂的有關(guān)受讓集體土地使用權(quán)、買賣小產(chǎn)權(quán)房或以物抵債協(xié)議均無法得到法律保護。
5.【預(yù)告登記及時轉(zhuǎn)所有權(quán)登記】預(yù)告登記可以保障買受人將來取得物權(quán)，建議企業(yè)向登記機關(guān)申請預(yù)告登記。但應(yīng)該清楚預(yù)告登記并不絕對具有排他的物權(quán)效力，企業(yè)應(yīng)在能夠進行不動產(chǎn)登記之日起九十日內(nèi)向登記機關(guān)申請辦理所有權(quán)登記；否則，如果他人在該房屋或其他不動產(chǎn)上設(shè)定了所有權(quán)或擔保物權(quán)，企業(yè)將無法取得協(xié)議約定的不動產(chǎn)。
6.【及時辦理抵押、質(zhì)押、出質(zhì)登記】如果企業(yè)的業(yè)務(wù)需要對方提供抵押擔保，建議企業(yè)在簽訂抵押合同時立即與客戶到相關(guān)部門辦理登記手續(xù)，未辦理抵押登記的，可能使企業(yè)不享有抵押權(quán)或抵押權(quán)不能對抗他人在抵押物上設(shè)定的權(quán)利。如果對方提供質(zhì)押擔保，建議企業(yè)立即辦理質(zhì)物或者權(quán)利憑證的交接手續(xù)；沒有實際占有質(zhì)物的，法院將無法支持企業(yè)實現(xiàn)質(zhì)押權(quán)的請求。如果對方以可以轉(zhuǎn)讓的股權(quán)或商標專用權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，建議企業(yè)立即到相關(guān)部門辦理出質(zhì)登記。
7.【擔保物權(quán)特別程序高效維護權(quán)益】對于債務(wù)人到期未履行債務(wù)，如果企業(yè)是抵押權(quán)人、質(zhì)權(quán)人、留置權(quán)人，可以向擔保財產(chǎn)所在地或者擔保物權(quán)登記地的基層人民法院申請，通過實現(xiàn)擔保物權(quán)特別程序，高效維護企業(yè)的合法利益。
8.【開展經(jīng)營活動注意存證留痕】在經(jīng)營活動中，企業(yè)應(yīng)嚴格遵守會計法律規(guī)定及相關(guān)準則，并完善財務(wù)制度，做到準確記賬，并留存經(jīng)營活動中產(chǎn)生的相關(guān)憑證。否則在企業(yè)經(jīng)營活動中往來賬務(wù)繁復的情況下，試圖通過主張他人不當?shù)美⒁笏朔颠€財物，卻不能通過充分的舉證已完成債權(quán)債務(wù)結(jié)算時，企業(yè)將因“糊涂賬”導致權(quán)益難以得到保護。
二、企業(yè)在訂立、履行合同及債權(quán)保護方面的提示
9.【商事交易注意簽訂書面合同】企業(yè)在商事交易中應(yīng)注意簽訂完備的書面合同并完好保存，特別注意將影響己方簽訂合同意愿的重要內(nèi)容載入書面合同中，切勿輕信任何未載入合同的口頭承諾。
10.【提供格式條款需提請對方注意】當采用己方提供的格式條款訂立合同時，建議采取合理方式（如加粗、加黑）提請對方注意免除或者減輕己方責任等與對方有重大利害關(guān)系的條款，并按對方要求予以說明，否則可能導致該條款不成為合同的內(nèi)容。
【簽訂格式合同須特別注意】凡交易對象提供的格式合同，應(yīng)高度注意關(guān)鍵性條款，對不合理的條款要據(jù)理力爭，必要時可以請專業(yè)律師協(xié)助審查。
11.【妥善保管、使用公章】建議完善有關(guān)公章保管、使用的制度，杜絕盜蓋偷蓋等可能嚴重危及企業(yè)利益的行為。在簽訂多頁合同時加蓋騎縫章并緊鄰合同書最末一行文字簽字蓋章，防止少數(shù)缺乏商業(yè)道德的客戶通過換頁、添加等方法改變合同內(nèi)容侵害企業(yè)權(quán)益。
12.【重要文件注意存檔】當與客戶通過電子郵件協(xié)商、簽訂合同，最好使用企業(yè)的郵箱。如果使用員工郵箱，員工辭職后，郵箱中的資料可能遺失。使用的郵箱服務(wù)器空間要足夠大，避免因空間不夠而自動刪除；如果因服務(wù)器空間問題需要部分刪除，務(wù)必將重要的業(yè)務(wù)往來文件保留下來，特別重要的還要打印出來與對方確認，特殊情況下還可以通過公證的方式保存。
13.【委托授權(quán)需謹慎】當企業(yè)授權(quán)員工對外簽約或履行職務(wù)行為時，建議在有關(guān)介紹信、授權(quán)委托書、合同等文件上盡可能明確詳細地列舉授權(quán)范圍、授權(quán)時間，以避免不必要的爭議。業(yè)務(wù)完成后建議盡快收回尚未使用的介紹信、授權(quán)委托書、合同等文件。
14.【全面履約無借口】企業(yè)和客戶之間訂立的合同如果不存在違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定、損害社會公共利益等情形，即受法律保護，雙方均應(yīng)嚴格遵守約定，全面履行合同。無論是單位名稱改變、企業(yè)股權(quán)易手，還是法定代表人、負責人、經(jīng)辦人變更，都不能成為不履行合同的理由，這也是保護企業(yè)商業(yè)信譽的重要保證。
15.【變更合同需留存憑證】合同訂立后，如需變更合同內(nèi)容，建議簽訂書面補充協(xié)議。同時，為避免就合同履行產(chǎn)生爭議，建議企業(yè)規(guī)范留存合同履行中各環(huán)節(jié)的書面憑證，如磋商和履行過程中形成的信件、數(shù)據(jù)電文（包括電報、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件）以及發(fā)票、送貨憑證、匯款憑證、驗收記錄等資料。
16.【業(yè)務(wù)人員離職需告知客戶】企業(yè)業(yè)務(wù)人員離職，建議企業(yè)在與其辦理交接手續(xù)的同時，向該業(yè)務(wù)人員負責聯(lián)系的客戶發(fā)送書面或電子郵件通知，向客戶告知業(yè)務(wù)人員已離職的情況。
17.【定金約定要規(guī)范】企業(yè)在簽訂合同時可能為了確保合同履行而要求對方交付定金，由于“定金”具有特定的法律含義，請務(wù)必注明“定金”字樣。如果使用“訂金”或“保證金”等字樣，且在合同中沒有明確表述“一旦對方違約將不予返還、一旦己方違約將雙倍返還”的內(nèi)容，法院將無法認定其為定金。
18.【建立規(guī)范財務(wù)制度】如果企業(yè)是有穩(wěn)定收入的生產(chǎn)經(jīng)營企業(yè)或商貿(mào)服務(wù)企業(yè)，建議按照《中華人民共和國會計法》等法律法規(guī)制作財務(wù)賬冊，依法納稅。在生產(chǎn)經(jīng)營中需要籌集資金而向金融機構(gòu)申請貸款時，可以提交完整的財務(wù)賬冊，用企業(yè)應(yīng)收賬款辦理質(zhì)押，并到人民銀行征信部門辦理出質(zhì)登記。應(yīng)收賬款質(zhì)押辦理借款可以保障企業(yè)良性發(fā)展。企業(yè)應(yīng)清楚合法經(jīng)營、規(guī)范合法的財務(wù)資料、良好的商譽是企業(yè)的重要無形資產(chǎn)。
19.【付款渠道首選銀行】當企業(yè)在確定付款方式時，無論企業(yè)是付款方還是收款方，除了金額較小的交易外，建議通過銀行結(jié)算，現(xiàn)金支付可能會給企業(yè)帶來風險。
20.【貨物簽收需核查權(quán)限】如果企業(yè)是買賣交易中的供方，須注意貨物簽收人是否有簽收資格；如果簽收人并非合同明確約定的簽收人，建議在確認實際簽收人有合同約定簽收人的書面授權(quán)后再行交付貨物。
【貨物調(diào)價留存書面證據(jù)】如果遇貨物調(diào)價，建議及時以書面方式與對方簽訂擬進行價格調(diào)整的補充協(xié)議，并在供貨單、結(jié)算單等各類書面文件上明確且一致載明調(diào)價后的貨物單價。
21.【驗收貨物及時提出異議】購進貨物是企業(yè)經(jīng)營的日常業(yè)務(wù)，企業(yè)應(yīng)注意及時驗收貨物；發(fā)現(xiàn)貨物不符合合同約定、貨物存在質(zhì)量問題的，企業(yè)務(wù)必在合同約定或法律規(guī)定的期限內(nèi)盡快以書面方式向?qū)Ψ矫鞔_提出異議；不必要的拖延耽擱，將可能導致企業(yè)喪失索賠權(quán)。
22.【審慎處理商業(yè)信息】企業(yè)在磋商、履行合同過程中，經(jīng)常不可避免地接觸到交易伙伴的商業(yè)信息甚至是商業(yè)秘密，請在磋商、履行合同乃至履行完畢后務(wù)必不要泄露或者使用這些信息，否則將可能承擔相應(yīng)責任。
23.【及時主張保證擔保權(quán)利】如果企業(yè)的債權(quán)有保證擔保，當債務(wù)到期而債務(wù)人未清償債務(wù)時，企業(yè)務(wù)必在保證期間內(nèi)及時向債務(wù)人和保證人主張權(quán)利，并保留明確要求履行的有效證據(jù)。如果有多位分別單獨簽訂保證合同的保證人，無論各保證人承擔的是連帶保證還是一般保證擔保責任，記得分別向每一位保證人主張權(quán)利。
24.【民間融資需了解資金來源】如果企業(yè)有民間融資需求，建議預(yù)先了解出借人資金來源是否合法，簽訂借款合同前請仔細閱讀合同條款，特別是借款利率、違約責任等與企業(yè)有重大利害關(guān)系的條款，防范“套路貸”陷阱。建議在借款合同中明確約定借款資金和還款資金的接收主體或賬戶，如后續(xù)發(fā)生糾紛，避免對還款主體、金額等產(chǎn)生爭議。同時避免在借款合同以外簽訂其他服務(wù)費、管理費等變相增加融資成本的合同。
25.【融資擔保有風險】如果企業(yè)融資時被要求提供擔保，以自有資產(chǎn)提供擔保時應(yīng)避免預(yù)先簽訂權(quán)利義務(wù)明顯不對等的以物抵債協(xié)議；以購買融資擔保服務(wù)、保證保險等提供擔保時應(yīng)及時核算貸款的綜合融資成本以及可能承擔的雙重違約成本，謹慎作出選擇。如果企業(yè)以自己的商譽、資產(chǎn)為他人提供擔保時，應(yīng)知曉作為擔保人的法律風險，對被擔保人的經(jīng)營狀況、償債能力務(wù)必充分了解，并嚴格審核擔保合同。
26.【合同撤銷有限期】如果企業(yè)認為客戶在簽訂合同過程中存在欺詐、脅迫行為的，或者事后發(fā)現(xiàn)簽訂合同時對合同內(nèi)容存在重大誤解，或者認為合同權(quán)利義務(wù)安排顯失公平的，企業(yè)可以請求法院撤銷合同。但是，企業(yè)應(yīng)自知道或應(yīng)當知道撤銷事由之日起一年內(nèi)行使撤銷權(quán)，否則將喪失請求法院撤銷合同的權(quán)利。當然，企業(yè)在撤銷權(quán)行使期限內(nèi)提出的請求能否得到法院的支持，還將取決于所舉示的證據(jù)是否充分。因重大誤解的，請務(wù)必自知道或應(yīng)當知道撤銷事由之日起九十日內(nèi)行使撤銷權(quán)。
27.【合同解除應(yīng)及時】如果對方存在遲延履行債務(wù)、明確表示不履行主要債務(wù)、喪失履行債務(wù)能力或合同約定的違約行為等致使合同目的無法實現(xiàn)的情形，建議及時以書面方式在法定或約定期限內(nèi)向?qū)Ψ教岢鼋獬贤⑼ㄟ^協(xié)商、訴訟、仲裁等方式解決糾紛。法律未有特別規(guī)定、合同未明確約定解除權(quán)行使期間的，應(yīng)自知道或應(yīng)當知道解除事由之日起一年內(nèi)或經(jīng)對方催告后盡快行使合同解除權(quán)。
28.【異議應(yīng)在期限內(nèi)書面提出】企業(yè)對客戶發(fā)送的解除合同通知存在異議的，如果合同中約定了異議期限，企業(yè)務(wù)必在約定期限內(nèi)向?qū)Ψ揭詴娣绞教岢?。如果在約定期限屆滿后才提出異議并向法院起訴的，法院將無法支持。
29.【債務(wù)人怠于索債，可代位行權(quán)】如果客戶對企業(yè)負有債務(wù)，該客戶又怠于行使其已經(jīng)到期的債權(quán)，從而影響企業(yè)債權(quán)的實現(xiàn)，企業(yè)可以向人民法院請求以自己的名義在企業(yè)債權(quán)范圍內(nèi)代替客戶行使其債權(quán)。
30.【及時撤銷債務(wù)人侵害債權(quán)的行為】如果企業(yè)的債務(wù)人放棄其到期債權(quán)或者無償贈予財產(chǎn)，或者其以明顯不合理的低價轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)且該財產(chǎn)的受讓方知道該情形，對企業(yè)造成損害的，企業(yè)可以在債權(quán)范圍內(nèi)請求人民法院撤銷該行為；但如果企業(yè)知道該行為一年內(nèi)不行使，法院可能將不支持企業(yè)的該項權(quán)利。
31.【及時采取措施防止損失擴大】如果客戶違約，不管是什么理由，企業(yè)都應(yīng)及時采取措施，防止損失擴大，由此產(chǎn)生的合理費用將由違約方承擔。如果企業(yè)消極對待、放任損失的擴大，對于擴大的損失法院將無法予以保護。